W skrócie
- Zadania: Analizuj transakcje i wspieraj bank w zapobieganiu praniu pieniędzy.
- Firma: Innowacyjny bank cyfrowy z dynamiczną kulturą pracy.
- Benefity: Elastyczne godziny pracy, budżet na rozwój zawodowy i prywatna opieka medyczna VIP.
- Pozostałe informacje: Doskonałe możliwości rozwoju kariery w międzynarodowym zespole.
- Dlaczego ta praca: Pracuj w nowoczesnym środowisku i kształtuj przyszłość europejskiego bankowości.
- Kwalifikacje: Minimum 5-letnie doświadczenie w obszarze AML i umiejętności analityczne.
Przewidywane wynagrodzenie mieści się w przedziale 62100 - 75900 zł za rok.
UniCredit w Polsce należy do jednej z największych grup finansowych w Europie, obsługując ponad 20 milionów Klientów, w tym milion firm. Budujemy nowy model bankowości, który łączy szybkość i atrakcyjność fintechu z siłą i stabilnością uniwersalnego banku. Nasze zespoły działają jako paneuropejskie centrum innowacji Grupy, tworząc ultra-szybką i przejrzystą bankowość z aplikacją „wszystko w jednym” oraz nowymi możliwościami dla wszystkich Klientów - indywidualnych, biznesowych i korporacyjnych.
Jako Compliance Analyst – Transaction Monitoring w zespole Compliance, działając jako kluczowa funkcja drugiej linii obrony, będziesz wspierać Bank w zapobieganiu, wykrywaniu i zarządzaniu ryzykiem związanym z praniem pieniędzy, finansowaniem terroryzmu i sankcjami, poprzez analizę aktywności transakcyjnej i alertów generowanych przez systemy monitorowania, wymagającą ścisłej współpracy z AMLRO oraz bliskiej współpracy z zespołem FinCrime Prevention pierwszej linii obrony.
Kluczowe obowiązki:
- Analiza i ocena alertów generowanych przez systemy monitorowania transakcji, identyfikacja potencjalnych ryzyk związanych z AML/CFT lub sankcjami.
- Przeprowadzanie szczegółowych dochodzeń dotyczących zachowań transakcyjnych klientów.
- Dokumentowanie ustaleń w sposób jasny i dokładny, zapewniając pełną przejrzystość analizy i decyzji.
- Eskaluje przypadki i przyczynia się do przygotowania Raportów o Podejrzanych Transakcjach/Działaniach (STR/SAR) zgodnie z wewnętrznymi procedurami i wymaganiami regulacyjnymi.
- Przeprowadzanie przeglądów dokumentacji klientów i ocena klientów podczas procesu onboardingu.
- Budowanie profili KYC i przypisywanie ocen ryzyka AML na podstawie własności, działalności i jurysdykcji.
- Wykonywanie Zwiększonej Due Diligence (EDD) dla klientów wysokiego ryzyka.
- Wsparcie analizy transakcji potencjalnie związanych z sankcjonowanymi stronami, krajami lub działalnością, zgodnie z odpowiednimi reżimami sankcyjnymi.
- Ocena alertów screeningowych, identyfikacja prawdziwych trafień i zapewnienie terminowej eskalacji tam, gdzie to konieczne.
- Stosowanie polityk sankcyjnych Grupy i przyczynianie się do spójnej implementacji procesów eskalacji i podejmowania decyzji.
Umiejętności, które powinieneś mieć:
- Poprzednie doświadczenie (min. 5 lat) w zakresie monitorowania transakcji AML, zgodności, operacji lub funkcji związanych z przestępczością finansową w regulowanej instytucji finansowej.
- Znajomość języka polskiego i angielskiego, zarówno w mowie, jak i piśmie.
- Dobra znajomość zasad AML/CFT, procesów monitorowania transakcji oraz ram sankcji finansowych i odpowiednich regulacji polskich.
- Zrozumienie produktów bankowych, przepływów płatności i zachowań transakcyjnych klientów.
- Silne umiejętności analityczne i rozwiązywania problemów, z uwagą na szczegóły i świadomością ryzyka.
- Umiejętność zarządzania priorytetami i efektywnej pracy pod presją czasu.
- Certyfikaty zawodowe (np. CAMS) będą dodatkowym atutem.
- Doświadczenie w międzynarodowych i/lub cyfrowych bankach będzie dodatkowym atutem.
Co oferujemy:
- Możliwość pracy w innowacyjnym, cyfrowym banku, stosującym nowoczesne podejścia i technologie.
- Elastyczna forma umowy, chyba że ograniczona przez regulacje bankowe.
- Indywidualny budżet rozwojowy, dedykowany doskonaleniu Twoich umiejętności zawodowych.
- Elastyczna lokalizacja pracy: zdalnie/biurowo - według Twoich preferencji.
- VIP-owska opieka medyczna, obejmująca leczenie stomatologiczne i pakiet hospitalizacyjny.
- Wsparcie psychologiczne, jeśli kiedykolwiek poczujesz taką potrzebę.
- Współfinansowanie karty Multisport i pokrycie 50% jej kosztów.
- Praca na sprzęcie komputerowym, który zapewnia najlepsze doświadczenia użytkownika — Apple MacBook.
- Nasze biuro w Warszawie oferuje zdrowe przekąski przez cały dzień.
Jesteśmy pracodawcą równych szans. Wspieramy różnorodność myślenia i inkluzywne zachowania. Nasze wartości - Integralność, Odpowiedzialność, Troska - są więcej niż tylko słowami. To działania. Obietnice. Gdy wszyscy zobowiązujemy się do tych wspólnych wartości, dostarczymy naszym klientom.
Compliance Analyst – Transaction Monitoring in Warsaw – pracodawca: Aion Bank
UniCredit w Polsce to doskonały pracodawca, który łączy innowacyjność fintechu z siłą tradycyjnego banku. Oferujemy elastyczne formy zatrudnienia, indywidualny budżet rozwojowy oraz dostęp do VIP-owej opieki medycznej, co sprawia, że dbamy o dobrostan naszych pracowników. Nasza kultura pracy opiera się na współpracy i zaangażowaniu, a praca w Warszawie zapewnia dostęp do nowoczesnych technologii oraz zdrowych przekąsek w biurze.
