Starszy specjalista ds. Przeciwdziałania Praniu Pieniędzy (K/M) in Warsaw

Realizowanie obowiązków wynikających z Ustawy o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu (AML) oraz unijnych przepisów oraz regulacji wewnętrznych banku.

• Prowadzenie pogłębionych analiz klientów, w szczególności klientów wysokiego ryzyka AML/CFT.
• Dokonywanie oceny ryzyka klienta oraz weryfikacji adekwatności zastosowanych środków bezpieczeństwa finansowego.
• Identyfikacja i weryfikacja beneficjentów rzeczywistych, w tym analiza złożonych struktur właścicielskich i powiązań.
• Tworzenie procesów KYC w Banku.
• Uczestniczenie w projektach AML/KYC.
• Analiza trendów i zmian w obszarze AML/KYC.
• Analizy i prowadzenie kontroli AML/KYC.
• Analiza klientów PEP, w tym ustalanie i weryfikacja źródła majątku oraz źródła pochodzenia środków.
• Zapewnienie wysokiej jakości dokumentacji KYC, zgodnie z obowiązującymi regulacjami wewnętrznymi i przepisami prawa.
• Identyfikowanie nieprawidłowości, braków danych oraz ryzyk regulacyjnych w procesach KYC oraz inicjowanie działań naprawczych.
• Współpraca z jednostkami biznesowymi.
• Wsparcie w treningach organizowanych przez Departament Przeciwdziałania Praniu Pieniędzy.

Nasze wymagania:

• Minimum 3 lata doświadczenia w bankowości lub instytucjach finansowych w obszarze AML/CFT.
• Bardzo dobra znajomość regulacji AML (ustawa AML, regulacje UE, wytyczne KNF i EBA).
• Doświadczenie w analizie klientów wysokiego ryzyka oraz złożonych przypadków AML/CFT, w tym powiązań międzynarodowych i struktur wielopoziomowych.
• Umiejętność samodzielnego prowadzenia pogłębionych analiz (CDD i EDD), w tym ocena źródła majątku i źródła pochodzenia środków.
• Praktyczne doświadczenie w identyfikacji beneficjentów rzeczywistych oraz weryfikacji klientów PEP.
• Rozumienie zależności pomiędzy jakością danych, procesami AML oraz ryzykiem regulacyjnym instytucji finansowej.
• Umiejętność identyfikowania ryzyk AML/CFT oraz proponowania działań mitygujących.
• Umiejętność interpretacji przepisów oraz przekładania wymagań regulacyjnych na praktykę operacyjną.
• Doświadczenie w projektach AML/KYC lub wdrażaniu zmian regulacyjnych.
• Dobra znajomość produktów bankowych oraz rozumienie ich wpływu na profil ryzyka AML.
• Rozwinięte zdolności analityczne oraz doświadczenie w pracy z dużą ilością danych.
• Znajomość języka angielskiego na poziomie min. B1 oraz rozumienie regulacji międzynarodowych (UE, UK, US).
• Osoba samodzielna, odpowiedzialna i zorientowana na jakość oraz efektywność procesów.

Oferujemy:

• Umowę o pracę.
• Pracę hybrydową.
• Pakiet benefitów m.in. kafeteria, prywatna opieka medyczna z pakietem stomatologicznym, karta Multisport, ubezpieczenie, konkursy wewnętrzne, programy zniżkowe i lojalnościowe, 16 godzin na wolontariat „Dzień na U”.
• Pracę w oparciu o wartości wspólnie wypracowane przez Aliorowców – odpowiedzialność, otwartość, innowacyjność, zorientowanie na klienta.
• Alior Uniwersytet – przestrzeń do rozwoju kompetencji zawodowych oraz personalnych.
• Nagrodę pieniężną za skuteczne polecenie w ramach Programu Poleceń.