W skrócie
- Zadania: Zarządzaj cyklem ryzyka merchantów i zapewniaj zgodność z regulacjami.
- Firma: Rośnie instytucja elektronicznych pieniędzy z dynamiczną kulturą pracy.
- Benefity: Konkurencyjne wynagrodzenie, kultura współpracy i uznanie osiągnięć.
- Pozostałe informacje: Wysokie możliwości rozwoju kariery w szybko rozwijającej się branży.
- Dlaczego ta praca: Pracuj w fintechu i wpływaj na rozwój firmy w pełni zdalnie.
- Kwalifikacje: Doświadczenie w AML, ryzyku finansowym i zgodności z regulacjami.
Przewidywane wynagrodzenie mieści się w przedziale 82800 - 101200 zł za rok.
O naszym kliencie
Nasz klient to rozwijająca się instytucja pieniądza elektronicznego, oferująca konta wielowalutowe, przetwarzanie płatności, akceptację kart oraz usługi masowych wypłat dla firm internetowych. Działa w takich sektorach jak e-commerce, iGaming, marketing afiliacyjny i Forex, oferując usługi dla wysokiego ryzyka i aktywnie uczestniczy w sieciach SEPA, SEPA Instant i SWIFT.
Przegląd roli
Podejmij wyzwanie jako Zastępca MLRO, gdzie będziesz miał okazję prowadzić agendę zgodności i ryzyka w pełni zdalnym środowisku. Będziesz zarządzać całym cyklem życia ryzyka handlowego, zapewniając przestrzeganie wymogów regulacyjnych i optymalizując strategie ryzyka wspierające rozwój firmy.
Kluczowe obowiązki
- Zarządzanie pełnym cyklem życia ryzyka handlowego: due diligence przy onboarding, bieżące monitorowanie, przeglądy EDD, eskalacje i działania naprawcze.
- Przygotowywanie odpowiedzi na prośby EDD i zgodności od IPS (Visa, Mastercard), w tym obsługa przypadków VIRP, BRAM, TLD i monitorowania handlowców.
- Analiza złożonych przypadków handlowych, w tym dokładność MCC, pranie transakcji, analiza stron internetowych i ruchu oraz walidacja modeli biznesowych.
- Tworzenie defensywnej argumentacji i planów działań naprawczych dla IPS, banków sponsorujących i partnerów komercyjnych.
- Działanie jako zastępca MLRO w sprawach związanych z przestępczością finansową i AML: przeglądy SAR, eskalacje, sankcje i obsługa PEP, nadzór nad monitorowaniem transakcji.
- Wsparcie funkcji onboardingu i underwriting handlowców w celu zapewnienia zrównoważonego, opartego na ryzyku podejścia.
Wymagania
- Silne doświadczenie w zakresie ryzyka akceptacji, AML, przestępczości finansowej i zgodności.
- Solidna wiedza na temat ram regulacyjnych w Wielkiej Brytanii (reżim FCA) oraz zasad schematu Visa/Mastercard.
- Udokumentowane osiągnięcia w zakresie obsługi próśb EDD i zgodności IPS.
- Głębokie zrozumienie klasyfikacji MCC, typologii prania transakcji i modeli biznesowych wysokiego ryzyka.
- Udowodniona zdolność do samodzielnej analizy złożonych przypadków handlowych i tworzenia planów działań naprawczych.
- Znajomość języków: angielski, rosyjski.
- Doświadczenie w fintech.
Kluczowe umiejętności miękkie
- Komercyjnie zorientowane podejście oparte na ryzyku.
- Własność i autonomia.
- Silne umiejętności komunikacyjne w piśmie.
- Analiza i rygor analityczny.
- Pragmatyzm i podejście praktyczne.
Co oferujemy
- Konkurencyjne wynagrodzenie dostosowane do doświadczenia.
- Współpraca i przejrzysta kultura zespołowa.
- Rola o dużym wpływie w rozwijającej się firmie fintech.
- Uznanie osobistych osiągnięć i kamieni milowych.
- Benefity socjalne.
Remote Deputy MLRO & AML Risk Lead in Katowice – pracodawca: Evotym
Nasza firma to międzynarodowy dostawca usług płatniczych, który stawia na rozwój i optymalizację procesów płatności dla firm online. Oferujemy konkurencyjne wynagrodzenie oraz możliwość pracy w zespole, który ceni współpracę i przejrzystość. Wspieramy rozwój pracowników, oferując unikalne możliwości wzrostu w dynamicznie rozwijającym się środowisku fintech, gdzie każdy ma szansę na uznanie swoich osiągnięć.
