KYC/AML Specialist in Katowice

Co by było, gdyby Twoja następna praca pozwoliła Ci uprościć płatności dla milionów ludzi każdego dnia? Dołącz do Nexi i bądź częścią współpracy w inkluzywnym miejscu pracy, gdzie możesz się uczyć, rozwijać i mieć wpływ na codziennie.

O Nexi

W Nexi upraszczamy przyszłość płatności cyfrowych. Jako jedna z wiodących firm płatniczych w Europie, łączymy międzynarodową skalę z dynamiką szybko rozwijającej się firmy technologicznej. Z ponad 9000 pracowników w ponad 25 krajach kształtujemy sposób, w jaki ludzie i firmy płacą i współdziałają każdego dnia. Tutaj Twoje umiejętności, ciekawość i ambicja nie tylko wspierają biznes, ale także pomagają kształtować to, co nastąpi dalej.

Twoje codzienne obowiązki w Nexi

Jako KYC/AML Specialist (POS) dołączysz do Działu Oceny Ryzyka Klienta w Polskich ePłatnościach, firmie należącej do grupy Nexi, w Rzeszowie. Nasz zespół weryfikuje nowych handlowców akceptujących karty przed aktywacją ich umów i stanowi pierwszą linię obrony przed praniem pieniędzy w procesie onboardingu handlowców.

O Twojej przyszłej roli

Na tym stanowisku będziesz:

• Przeprowadzać weryfikację KYC/AML nowych handlowców POS zgodnie z Polską Ustawą o Przeciwdziałaniu Praniu Pieniędzy i Finansowaniu Terroryzmu oraz wewnętrznymi procedurami, jako ostatni krok przed aktywacją umowy.
• Weryfikować dane z rejestru przedsiębiorców (KRS, CEIDG) i oceniać, czy dane handlowca są kompletne i spójne.
• Identyfikować przedstawicieli i właścicieli rzeczywistych, ustalać struktury własnościowe i sprawdzać je w Centralnym Rejestrze Beneficjentów Rzeczywistych (CRBR), w tym zajmować się rozbieżnościami.
• Sprawdzać handlowców i osoby powiązane z nimi w bazach danych sankcji, listach PEP, publicznych ostrzeżeniach KNF oraz bazach danych schematów kart (Mastercard MATCH, Visa VMSS) i analizować potencjalne dopasowania.
• Weryfikować punkty sprzedaży handlowców i przypisywać kody MCC zgodnie z zasadami Visa i Mastercard.
• Przeglądać wyniki weryfikacji tożsamości, w tym zdalną weryfikację wideo, i walidować dane dokumentów tożsamości.
• Ocenić wiarygodność finansową handlowca i, w razie potrzeby, przekazać sprawę do zespołu windykacji.
• Określać poziom ryzyka handlowca, dokumentować swoją analizę i decydować, czy umowa zostanie aktywowana, odrzucona czy eskalowana.
• Wyjaśniać rozbieżności z menedżerami kont i współpracować z zespołami ds. zgodności oraz schematów kart.
• Uczestniczyć w migracjach portfela handlowców i projektach poprawy procesów.
• Śledzić zmiany w przepisach AML, wytycznych KNF oraz zasadach schematów kart, które wpływają na onboarding handlowców.
• Reprezentować zespół na spotkaniach wewnętrznych i zewnętrznych.

Co cenimy w Tobie

Szukamy kogoś, kto pragnie wprowadzać zmiany. Oto, co cenimy:

Wymagania podstawowe:

• 2 do 3 lat doświadczenia w KYC/AML, zgodności lub due diligence klientów, najlepiej w instytucji płatniczej, banku lub innej instytucji zobowiązanej.
• Dobra znajomość Polskiej Ustawy AML/CFT oraz krajowych i międzynarodowych przepisów KYC/AML.
• Umiejętność analizy danych z rejestru przedsiębiorców i struktur własnościowych.
• Wykształcenie wyższe, najlepiej w dziedzinie ekonomii, finansów i bankowości, prawa, administracji, zarządzania lub pokrewnej.

Wymagania językowe:

• Znajomość języka polskiego, B2 w języku angielskim.
• Dobra znajomość MS Office, szczególnie Excela.
• Dokładność, silne umiejętności organizacyjne i proaktywne podejście do rozwiązywania problemów.
• Umiejętność podejmowania decyzji i jasnego dokumentowania ich.
• Umiejętność szybkiego przyswajania nowej wiedzy i dzielenia się nią z zespołem.

Umiejętności dodatkowe:

• Doświadczenie w akceptacji kart lub usług płatniczych, w tym znajomość zasad Visa i Mastercard, kodów MCC oraz MATCH/VMSS.
• Kursy lub certyfikaty AML/KYC.
• Znajomość nowego pakietu AML UE (AMLR).
• Doświadczenie w pracy projektowej.

Nawet jeśli nie spełniasz wszystkich wymagań, Twoje unikalne możliwości i chęć nauki mogą Cię wyróżnić.

Co oferujemy:

• Atrakcyjne wynagrodzenie i konkurencyjny pakiet benefitów, aby nagrodzić Twoją wiedzę i wkład.
• Sprzęt techniczny: Otrzymaj narzędzia, których potrzebujesz, aby odnieść sukces, w tym najnowszą technologię wspierającą Twoją pracę.
• Dołącz do międzynarodowego zespołu: Współpracuj z ekspertami z całej Europy i wprowadzaj swoje pomysły w życie w dynamicznym, globalnym środowisku.
• Rozwijaj się: Zdobądź praktyczne doświadczenie i strukturalne szkolenie poprzez naszą PayTech University, zaprojektowaną w celu przyspieszenia Twojej kariery i pomocy w osiągnięciu pełnego potencjału.

Życie i kultura w Nexi

Praca w Nexi oznacza współpracę między zespołami, rynkami i dyscyplinami w celu rozwiązania złożonych wyzwań i dostarczenia znaczących wyników. Będziesz częścią środowiska, w którym dzielenie się wiedzą, ciągłe doskonalenie i praca zespołowa są częścią codziennego życia. Dowiedz się więcej o naszej kulturze, wartościach i tym, jak to jest być częścią Nexi na naszej stronie Życie w Nexi.

Zaangażowanie w różnorodność i inkluzję

W Nexi różnorodność i inkluzja są sercem tego, kim jesteśmy. Poprzez akceptację różnic i promowanie szacunku budujemy kulturę, w której każda osoba ma możliwość uczenia się, rozwoju i odniesienia sukcesu.

Następny krok zaczyna się od Ciebie, każdego dnia

W Nexi nasza następna idea, nasza następna innowacja, zaczyna się od Ciebie. Dołącz do nas już dziś.