AML/BSA Case Specialist in Warsaw

Poszukujemy doświadczonego analityka AML/BSA na tymczasowe, zdalne stanowisko wspierające naszych klientów z sektora finansowego. Analityk będzie odpowiedzialny za przeglądanie alertów i spraw, przeprowadzanie szczegółowych dochodzeń oraz dokumentowanie ustaleń zgodnie z oczekiwaniami regulacyjnymi BSA/AML oraz wewnętrznymi politykami.

Kluczowe obowiązki:

• Przeglądanie i analizowanie alertów monitorowania transakcji oraz skierowań spraw związanych z potencjalnym praniem pieniędzy, oszustwami, sankcjami i innymi podejrzanymi działaniami.
• Przeprowadzanie kompleksowych dochodzeń, w tym analizy due diligence klientów, analizy transakcji oraz badań źródeł otwartych.
• Przygotowywanie jasnych, zwięzłych i dobrze uzasadnionych narracji spraw oraz rekomendacji (np. eskalacja, zamknięcie z uzasadnieniem lub rekomendacja SAR).
• Pomoc w przygotowaniu i dokumentacji Raportów o Podejrzanej Aktywności (SAR), jeśli dotyczy.
• Walidacja i weryfikacja informacji KYC/CIP, danych dotyczących beneficjentów oraz profili ryzyka klientów.
• Identyfikowanie wzorców, trendów i typologii w zachowaniach klientów oraz aktywności transakcyjnej.
• Praca w ramach ustalonych SLA oraz celów wydajności/jakości dla zamknięcia alertów i spraw.
• Współpraca z senior analitykami, śledczymi oraz kierownictwem ds. zgodności w celu eskalacji spraw wysokiego ryzyka.
• Utrzymywanie dokładnej, kompletnej i gotowej do audytu dokumentacji w systemach zarządzania sprawami i AML.
• Śledzenie aktualnych przepisów BSA/AML, OFAC oraz regulacji dotyczących sankcji, a także aktualizacji wewnętrznych polityk istotnych dla pracy nad sprawami.

Jak aplikować:

Proszę przesłać swoje CV oraz krótki opis doświadczenia w zakresie dochodzeń AML/BSA (w tym używane systemy i rodzaje obsługiwanych alertów/spraw). Jeśli to możliwe, proszę uwzględnić: jakiekolwiek certyfikaty AML (np. ACAMS), krótki opis typowych miesięcznych wolumenów alertów/spraw, które zarządzałeś, oraz oczekiwania dotyczące stawki godzinowej i dostępności (data rozpoczęcia, preferowane godziny tygodniowo).

Wymagania:

• 2–5+ lat doświadczenia w zakresie zgodności BSA/AML, dochodzeń lub monitorowania transakcji w banku, unii kredytowej, fintechu lub podobnej instytucji finansowej.
• Praktyczne doświadczenie z systemami zarządzania sprawami AML i monitorowania transakcji (np. Actimize, Verafin, Abrigo, Jack Henry, SAS lub podobne).
• Solidna znajomość przepisów BSA/AML, w tym CIP/KYC, Due Diligence Klienta (CDD), Wzmocnione Due Diligence (EDD) oraz wymagań SAR.
• Udokumentowana zdolność do analizy złożonych danych, identyfikowania nietypowej aktywności oraz formułowania solidnych, dobrze udokumentowanych wniosków.
• Silne umiejętności komunikacji pisemnej, szczególnie w zakresie pisania narracji dochodzeniowych i podsumowań.
• Wysoki poziom uwagi na szczegóły, dokładność i organizacja w szybkim, opartym na wolumenie środowisku.
• Umiejętność pracy samodzielnej w pełni zdalnym środowisku, zarządzania obciążeniem roboczym i dotrzymywania terminów.

Preferowane kwalifikacje:

• Certyfikacja zawodowa, taka jak ACAMS, CFE, CFCS lub podobna.
• Doświadczenie z wieloma platformami AML i/lub ekspozycja na różne typy instytucji (banki lokalne, unie kredytowe, fintechy, MSB itp.).
• Poprzednie doświadczenie w tymczasowej, kontraktowej lub projektowej roli AML.
• Znajomość płatności transgranicznych, finansowania handlu lub branż wysokiego ryzyka (np. MSB, aktywa wirtualne, MRB).

Układ pracy i wynagrodzenie:

• Typ: Tymczasowy / Kontrakt (wsparcie dla projektów klientów)
• Lokalizacja: 100% zdalnie (w Stanach Zjednoczonych; inne lokalizacje mogą być określone)
• Harmonogram: Pełnoetatowe lub niepełnoetatowe godziny w zależności od potrzeb projektu; należy być w stanie pracować w ustalonych oknach czasowych i SLA.
• Wynagrodzenie: Stawka godzinowa, adekwatna do doświadczenia i benchmarków rynkowych.