W skrócie
- Zadania: Zarządzaj złożonymi przypadkami KYB, KYC i EDD w dynamicznym środowisku.
- Firma: ZEN.COM to innowacyjna aplikacja finansowa, która ułatwia życie codzienne.
- Benefity: Konkurencyjne wynagrodzenie, prywatna opieka medyczna i możliwości rozwoju zawodowego.
- Pozostałe informacje: Praca w zespole, który ceni innowacje i efektywność.
- Dlaczego ta praca: Miej realny wpływ na kształtowanie ZEN.COM i rozwijaj swoje umiejętności analityczne.
- Kwalifikacje: 3+ lata doświadczenia w AML/KYC/KYB oraz umiejętności analityczne.
Przewidywane wynagrodzenie mieści się w przedziale 62100 - 75900 zł za rok.
ZEN.COM to inteligentna aplikacja finansowa zaprojektowana do codziennego użytku – w domu i w drodze. Umożliwiamy szybkie, bezpieczne i łatwe płatności, zakupy online oraz zarządzanie finansami osobistymi. Dzięki ZEN.COM możesz cieszyć się cashbackiem na zakupy, pełną kontrolą nad wydatkami oraz spokojem dzięki ochronie zakupów. Wbudowane konto wielowalutowe pozwala na wydawanie za granicą lub zakupy międzynarodowe z korzystnymi kursami wymiany i bez ukrytych opłat.
Szukamy specjalisty ds. onboardingu i ODD, który dołączy do naszego zespołu Complex KYB & Ecomm i przejmie odpowiedzialność za skomplikowane przypadki KYB, KYC, EDD oraz underwriting e-commerce. Będziesz podejmować niezależne decyzje oparte na ryzyku dotyczące skomplikowanych klientów i struktur własnościowych, w tym wysokiego ryzyka jurysdykcji i branż. Jako starszy członek zespołu będziesz również mentorować innych specjalistów, przyczyniać się do poprawy naszych procesów AML/KYC/KYB oraz apetytu na ryzyko, a także pomagać w identyfikacji pojawiających się ryzyk.
Co oferujemy:
- Realny wpływ na kształtowanie ZEN.COM.
- Pracę w środowisku, w którym innowacje i efektywność mają prawdziwe znaczenie.
- Konkurencyjne wynagrodzenie.
- Prywatną opiekę medyczną.
- Możliwości szkoleń wewnętrznych i zewnętrznych.
Wymagania:
- 3+ lata doświadczenia w AML/KYC/KYB, z praktycznym doświadczeniem w skomplikowanym KYB, EDD i underwriting e-commerce.
- Analiza wielowarstwowego UBO, wysokiego ryzyka jurysdykcji/branż, analiza źródła funduszy/źródła bogactwa oraz analiza mediów negatywnych.
- Biegła znajomość języka angielskiego.
- Komfort w sytuacjach niejednoznacznych; cierpliwość analityczna.
- Bylibyśmy wdzięczni, gdybyś mógł podzielić się wynikami swojego testu Gallupa lub podobnej oceny, jeśli są dostępne.
Obowiązki:
- Wykonywanie i podejmowanie decyzji dotyczących underwriting e-commerce dla skomplikowanych sprzedawców: pełna analiza modelu biznesowego, przegląd dokumentów finansowych, obliczanie ekspozycji (rezerwy, depozyty zabezpieczające) oraz ocena metod płatności.
- Wykonywanie weryfikacji danych B2B/e-commerce po otwarciu konta oraz bieżące kontrole klientów.
- Wykonywanie i podejmowanie decyzji w sprawie skomplikowanych przypadków onboardingu KYB, w tym wysokiego ryzyka jurysdykcji, skomplikowanych form prawnych i wielowarstwowych struktur UBO we wszystkich jurysdykcjach.
- Przeprowadzanie i posiadanie dochodzeń EDD dla klientów B2B i B2C o wysokim ryzyku; podejmowanie udokumentowanych decyzji opartych na ryzyku.
- Wykonywanie skomplikowanych i wyzwolonych przez EDD przeglądów okresowych; podejmowanie decyzji w tych sprawach; przygotowywanie dokumentacji eskalacyjnej dla MLRO, gdy jest to wymagane.
- Zapewnienie ciągłej informacji zwrotnej na temat danych, narzędzi i ocen w celu wsparcia bieżącej polityki, produktów i ulepszeń procedur.
- Wsparcie w przygotowaniach do audytów i aktywne uczestnictwo w audytach wewnętrznych i zewnętrznych.
- Identyfikowanie i unikanie podejrzanych wzorców onboardingu, pojawiających się trendów ryzyka oraz przypadków wymagających zaangażowania MLRO.
- Utrzymywanie dokładnych i kompletnych zapisów przypadków zgodnie z normami dokumentacyjnymi.
Onboarding & ODD Senior Specialist – Remote in Kraków – pracodawca: ZEN.COM
ZEN.COM to doskonały pracodawca, który oferuje wyjątkowe możliwości rozwoju zawodowego w dynamicznym środowisku fintech. Pracując jako HR Business Partner, będziesz mieć realny wpływ na kształtowanie kultury organizacyjnej oraz wspieranie zespołów w osiąganiu ich celów. Oferujemy konkurencyjne wynagrodzenie, elastyczne warunki pracy oraz dostęp do szkoleń, co sprawia, że jesteśmy atrakcyjnym miejscem dla osób poszukujących satysfakcjonującej i znaczącej kariery.
