W skrócie
- Zadania: Zarządzaj złożonymi przypadkami KYB, KYC i EDD w dynamicznym środowisku.
- Firma: ZEN.COM to innowacyjna aplikacja finansowa, która ułatwia życie codzienne.
- Benefity: Prywatna opieka medyczna, szkolenia oraz realny wpływ na rozwój firmy.
- Pozostałe informacje: Możliwość pracy zdalnej i mentoring młodszych specjalistów.
- Dlaczego ta praca: Pracuj w zespole, który kształtuje przyszłość finansów online.
- Kwalifikacje: 3+ lata doświadczenia w AML/KYC/KYB oraz umiejętności analityczne.
Przewidywane wynagrodzenie mieści się w przedziale 62100 - 75900 zł za rok.
ZEN.COM to inteligentna aplikacja finansowa zaprojektowana z myślą o codziennym życiu – w domu i w drodze. Umożliwiamy szybkie, bezpieczne i łatwe płatności, zakupy online oraz zarządzanie finansami osobistymi. Dzięki ZEN.COM możesz cieszyć się cashbackiem na zakupy, pełną kontrolą nad wydatkami oraz spokojem dzięki ochronie zakupów. Wbudowane konto wielowalutowe pozwala na wydawanie za granicą lub zakupy międzynarodowe z korzystnymi kursami wymiany i bez ukrytych opłat.
Szukamy Onboarding & ODD Senior Specialist do naszego zespołu Complex KYB & Ecomm, który przejmie odpowiedzialność za skomplikowane przypadki KYB, KYC, EDD oraz underwriting e-commerce. Będziesz podejmować niezależne decyzje oparte na ryzyku dotyczące skomplikowanych klientów i struktur własnościowych, w tym wysokiego ryzyka jurysdykcji i branż. Jako starszy członek zespołu będziesz również mentorować innych specjalistów, przyczyniać się do poprawy naszych procesów AML/KYC/KYB oraz apetytu na ryzyko, a także pomagać w identyfikacji pojawiających się ryzyk.
Wymagania:
- 3+ lata doświadczenia w AML/KYC/KYB, z praktycznym doświadczeniem w skomplikowanym KYB, EDD i underwriting e-commerce.
- Analiza wielowarstwowego UBO, wysokiego ryzyka jurysdykcji/branż, analiza źródeł funduszy/źródeł majątku oraz analizy mediów negatywnych.
- Komfort w sytuacjach niejednoznacznych; cierpliwość analityczna.
- Docenimy, jeśli podzielisz się wynikami testu Gallupa lub podobnej oceny, jeśli są dostępne.
Obowiązki:
- Wykonywanie i podejmowanie decyzji w zakresie underwriting e-commerce dla skomplikowanych sprzedawców: pełna analiza modelu biznesowego, przegląd dokumentów finansowych, obliczenie ekspozycji (rezerwy, depozyty zabezpieczające) oraz ocena metod płatności.
- Wykonywanie weryfikacji danych B2B/e-commerce po otwarciu konta oraz bieżące kontrole klientów.
- Wykonywanie i podejmowanie decyzji w sprawie skomplikowanych przypadków onboardingowych KYB, w tym wysokiego ryzyka jurysdykcji, skomplikowanych form prawnych i wielowarstwowych struktur UBO we wszystkich jurysdykcjach.
- Przeprowadzanie i posiadanie dochodzeń EDD dla klientów B2B i B2C o wysokim ryzyku; podejmowanie udokumentowanych decyzji opartych na ryzyku.
- Wykonywanie skomplikowanych przeglądów okresowych wywołanych EDD; podejmowanie decyzji w tych sprawach; przygotowywanie dokumentacji eskalacyjnej dla MLRO, gdy jest to wymagane.
- Zapewnienie ciągłej informacji zwrotnej na temat danych, narzędzi i ocen w celu wsparcia bieżącej polityki, produktów i ulepszeń procedur.
- Wsparcie w przygotowaniach do audytów oraz aktywne uczestnictwo w audytach wewnętrznych i zewnętrznych.
- Identyfikowanie i zgłaszanie podejrzanych wzorców onboardingowych, pojawiających się trendów ryzyka oraz przypadków wymagających zaangażowania MLRO.
- Utrzymywanie dokładnych i kompletnych zapisów przypadków zgodnie z normami dokumentacyjnymi.
Co oferujemy:
- Realny wpływ na kształtowanie ZEN.COM.
- Pracę w środowisku, w którym innowacje i efektywność mają rzeczywiste znaczenie.
- Prywatną opiekę medyczną.
- Możliwości szkoleń wewnętrznych i zewnętrznych.
Onboarding & ODD Senior Specialist – Remote in Katowice – pracodawca: ZEN
ZEN.COM to doskonały pracodawca, który oferuje unikalną możliwość pracy w dynamicznym zespole nad innowacyjnym systemem e-commerce. Nasza kultura pracy opiera się na współpracy, energii i pragmatyzmie, a także na wysokiej autonomii i odpowiedzialności, co sprzyja rozwojowi zawodowemu. Pracując z nami, będziesz miał okazję korzystać z nowoczesnych technologii, w tym AI, oraz uczestniczyć w projektach, które mają realny wpływ na życie klientów na całym świecie.
